Юридическая информация
Мы ценим каждого нашего клиента, независимо от типа его счета. Во всех случаях вы получите максимальный и профессиональный сервис. Но, компания Ether Finance (далее — «Компания») не торгует с Вами, за Вас, вместо Вас и не управляет Вашими финансами, а также не дает прямые указания по рынку.
Компания предоставляет вам полный и исключительный сервис и, в случае, если уровень Вашего Торгового счета позволяет, и Вы выражаете желание, Компания может потратить время на разъяснение механизмов Биржевой Торговли или основ, позволяющих Вам получить навык прочтения технических индикаторов или их возможные сочетания, а также Вы можете получить от Компании разъяснения о наиболее значимых факторах, оказывающих наибольшее влияние на финансовые рынки в данный момент времени, т.е. на азбуку финансовых рынков.
Любые «Сигналы», «Стратегии», «Подсказки», «Обучение», «Обучающие видеокурсы», «Вебинары» и другие рекомендации носят информационный характер, Вы самостоятельно принимаете решения, в которых мы не являемся вашим советчиком или фидуциарием.
Открывая на нашем Веб-сайте торговый счет, Вы обязаны согласиться с Клиентским соглашением, Политикой конфиденциальности, а также другими политиками и условиями, размещенными на Веб-сайте и именуемыми Условиями ведения бизнеса, являющимися по своей сути Безотзывной офертой, представленной в соответствие законодательством [country].
Вы обязаны подтвердить Ваш торговый счет, т.е. пройти процедуру верификации.
В случае необходимости по итогам Ваших Торгов, Вы можете запросить у нас отчет об операциях по Вашему Торговому счету для предоставления налоговой отчетности в стране Вашего проживания.
Данный сайт является собственностью компании Ether Finance, регистрационный номер [reg number]. Местонахождение: [address].
Ether Finance не предлагает торговлю бинарными опционами. При торговле иностранной валютой и инвестировании в срочный рынок (в том числе маржевые контракты (CFD)) и совершении операций на рынке Форекс, как и любыми финансовыми активами, существует вероятность частичной либо полной потери ваших инвестиционных средств. Соответственно, настоятельно рекомендуется удерживаться от инвестирования и торговли теми средствами, потерю которых в случае неблагоприятного исхода таких торгов Вы не можете себе позволить.
В торговле иностранной валютой и совершении операций на рынке Форекс риски потерь весьма реальны. Пожалуйста, убедитесь, что Вы внимательно ознакомились с нашими условиями и положениями, прежде чем приступить к инвестированию в цифровые опционы и рынок Форекс. Принимая условия Договора, Вы тем самым подтверждаете, что осведомлены о рисках, присущих деятельности в области CFD и рынка Форекс, включая частичную и/или полную потерю инвестируемых средств. Компания Ether Finance (далее — «Компания») считает, что, начиная торговлю на рынке Форекс или CFD, Вы инвестируете суммы только в том объёме, который можете себе позволить. Перед началом операций просим Вас подробно ознакомиться с условиями Клиентского соглашения, политики конфиденциальности, а также всеми приложениями к ним. Компания предупреждает, что данное уведомление не может, не раскрывает и не разъясняет все возможные риски и другие важные аспекты, связанные с торговлей иностранной валюты и совершением операций на рынке Форекс. Данный документ только в общих чертах поясняет характер возможных рисков, возникающих при работе c CFD и совершением операций на рынке Форекс.
Доводим до Вашего сведения, что курсы валют на Веб-сайте аналогичны установленным Компанией на продажу CFD клиентам. При этом Компания не несёт ответственности за их несовпадение с курсами на рынке в реальном времени продаж опциона. Компания оставляет за собой право досрочно закрывать сделки в случае невозможности обновления котировок в течение 30 секунд. В этом случае Клиент автоматически уведомляется об отмене сделки электронным письмом, а инвестированные в сделку средства возвращаются на Счет Клиента. Принимая условия Договора, Вы берёте на себя полную ответственность за взаимодействие с Компанией в установленных законом рамках, включая соответствие этого взаимодействия законам и иным правовым актам страны Вашего проживания. Просим Вас заранее, до принятия условий Договора, ознакомиться с возможностью налоговых взысканий на прибыль с подобных операций в Вашей стране.
Компания не несет финансовой ответственности за результаты операций, совершенных Клиентом. Компания также не несет ответственности за потери, связанные с сервисом по копированию сделок других лиц. Каждый клиент имеет право на открытие только одного торгового аккаунта на платформе. Прибыль, полученная по счетам, открытым на вымышленное имя, или по нескольким счетам, открытым одним и тем же лицом, будет аннулирована и недоступна для вывода. Если один клиент открыл несколько торговых счетов, то прибыль будет аннулирована по всем открытым счетам, и доступ ко всем счетам будет закрыт для дальнейшего разбирательства. По договоренности с Компанией, возможно восстановление доступа только к одному из счетов и перевод средств с оставшихся заблокированных счетов, в случае отсутствия незаконных действий со стороны клиента по получению прибыли с использованием нескольких счетов. В случае нанесения Компании неправомерного финансового ущерба, Компания вправе удержать со счета Клиента суммы, равные суммам издержек (судебных, операционных и т.д.), вызванных неправомерными действиями Клиента, в том числе издержкам, вызванным оспариванием поступивших от Клиента платежей с привлечением третьих лиц.
Компания подразумевает, что Вы ознакомлены с бизнес-моделью осуществляемой деятельности, результат которой полностью подчинен выбору конкретного направления движения цен активов от изначальной цены исполнения до заданной даты истечения. До совершения сделки Вам предоставляется полная информация о сделке: название актива, цена исполнения, выбранное направление изменения цены, а также сумма инвестиций, определяемая трейдером для конкретной сделки. Любые «Сигналы», «Идеи для торгов», «Подсказки», «Коучинг» и другие рекомендации носят информационный характер, Вы всегда самостоятельно принимаете решения, в которых Компания не является Вашим советчиком или доверенным лицом.
Рекомендации, которые мы предоставляем, не являются прямым предложением купли/продажи или приглашением делать оферты в торговле CFD, совершении операций на рынке Форекс. Каждое решение, которое Вы принимаете с нами – это Ваше самостоятельное решение. Мы не выступаем в качестве вашего советчика или доверенного лица. Вы соглашаетесь с тем, что мы не имеем перед Вами никаких фидуциарных обязательств и не несем никакой ответственности за любые претензии, убытки, затраты и расходы, включая судебные сборы, которые Вы можете понести, следуя торговым рекомендациям компании, а также любые Ваши действия или бездействия, вызваны нашими рекомендациями или предоставленной нами информацией. Рекомендации основаны на личных суждениях и не являются гарантией. Наши рыночные рекомендации основаны исключительно на мнении нашего персонала. Они могут в равной степени быть созвучны или нет с рыночными позициями или намерениями Компании, ее филиалов и сотрудников. Мы предоставляем свои рекомендации исходя из информации, которая считается надежной, но ни в коей мере не гарантируем их точность и полноту и не утверждаем, что следования данным рекомендациям способны снизить или устранить риск, присущий торговле иностранной валютой и инвестирование в срочный рынок (например, маржевые контракты (CFD)) и рынку Форекс.
Посетители нашего Веб-сайта обязаны предварительно убедиться в том, что их взаимодействие с Компанией происходит строго в рамках закона, действующего в стране их пребывания и ограничений, налагаемых в ней. Также Клиенты должны быть осведомлены о своих обязательствах по уплате налогов с прироста капитала в своей стране. В максимально допустимой мере Компания отказывается от всех гарантий любого вида, явных или подразумеваемых, относящихся к Веб-сайту, платформе, содержанию Веб-сайта и услугам, в том числе включая (без ограничений) право собственности, рыночного спроса, пригодности для определенной цели, не нарушения прав собственности в ходе проведения операций или выполнения.
Компания отказывается от любых гарантий, прямых (direct guarantee), так и непрямых (indirect guarantee), относительно:
1)безопасности, точности, надежности, своевременности и работоспособности Веб-сайта, его содержания, платформы, услуг
2)бесперебойной работы данного Веб-сайта, платформы и сервиса, отсутствия ошибок или того, что любые ошибки будут исправлены
производительности и точности, качества, сроков действия, полноты и полезности любой информации, предоставляемой на Веб-сайте, платформе и сервисах.
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент осуществления неторговых операций (далее — «Регламент») разработан в рамках мер международного сотрудничества, направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, выявление и предупреждение нарушений законодательства, и закрепляет порядок проведения неторговых операций на счете Клиента в компании Ether Finance (далее — «Компания»).
1.2. Неторговая операция — любая операция Клиента по внесению средств на счет Клиента, снятию средств со счета Клиента или внутреннему переводу средств между счетами Личного кабинета Клиента.
Термины и определения, применимые к настоящему Регламенту, указаны в п. 1.8 Клиентского соглашения, расположенного на Веб-сайте Компании. В случае возникновения несоответствия отдельных положений настоящего Регламента отдельным положениям Клиентского соглашения и Условий ведения бизнеса в целом, касающихся неторговых операций, преобладающее значение имеют положения настоящего Регламента. Данное обстоятельство не влечет недействительности остальных положений перечисленных документов.
1.3. Распоряжения (заявки) на неторговые операции могут быть поданы Клиентом Компании только посредством Личного кабинета. Все остальные средства коммуникации, указанные в п. 3 настоящего Регламента, предназначены для взаимодействия между Компанией и Клиентом, а также для уведомлений Клиента Компанией.
1.4. При регистрации учетной записи (Личного кабинета) на Веб-сайте Компании Клиент обязуется предоставить корректную и достоверную информацию для идентификации личности в соответствии с требованиями формы регистрации Клиента на Веб-сайте Компании и настоящего Регламента. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменении своих идентификационных данных.
1.5. Для верификации идентификационных данных Клиента — физического лица Компания имеет право в любое время запросить у Клиента следующие документы:
а) Документ, удостоверяющий личность. Скан либо фотокопия страниц паспорта и/или другого национального документа, удостоверяющего личность, в хорошо читаемом формате, с указанием фамилии и имени (имен), даты и места рождения, номера паспорта, даты выдачи и срока действия паспорта, кем выдан паспорт, и подпись Клиента.
б) Документ, подтверждающий место проживания Клиента. Скан либо фотокопия следующих документов в высоком разрешении: счет за коммунальные услуги (не старше трех месяцев); справка из банка, подтверждающая наличие открытого счета на имя Клиента и с указанием движения денежных средств за последние шесть месяцев.
1.6. Для верификации идентификационных данных Клиента — юридического лица Компания имеет право в любое время запросить указанные документы:
а) регистрационные, учредительные документы и документы, подтверждающие правоспособный статус Компании и полномочия подписанта по счету Клиента.
1.7. Компания оставляет за собой право приостановить проведение неторговых операций по счету Клиента, если выявлено, что идентификационные данные Клиента являются некорректными или недостоверными, а также если Клиент не предоставил запрашиваемые документы.
1.8. Компания осуществляет сбор сведений, позволяющих определить принадлежность вновь обратившегося лица или существующего Клиента к лицам, на которых распространяются требования FATCA. В связи с этим Компания может попросить Клиента заполнить один из вопросников по самосертификации по форме Компании, форму W-8, а также запросить дополнительные документы и информацию. Компания не может предоставлять услуги лицам, на которых распространяются требования FATCA о налогообложении их иностранных счетов.
1.9. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на счета Клиента средств.
1.10. Компания имеет право внести поправки в положения данного Регламента в одностороннем порядке в любое время, за 3 (три) рабочих дня уведомив Клиента о планируемых изменениях одним или несколькими способами, описанными в п. 3.1 настоящего Регламента. Такие поправки вступают в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении.
1.11. Настоящий Регламент носит открытый характер и является неотъемлемой частью любого договора, заключенного между Компанией и Клиентом. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросу любых заинтересованных лиц.
2. Сомнительные неторговые операции
2.1. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной в случаях, которые включают в себя, не ограничиваясь, следующие:
а) злоупотребление переводами средств без использования непосредственных услуг Компании (без совершения торговых операций по торговому счету, без использования инвестиционных сервисов);
б) необычный характер операций, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
в) обстоятельства, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
г) непредоставление Клиентом сведений для собственной идентификации и документов для верификации, равно как предоставление недостоверных сведений;
д) отсутствие возможности осуществления связи с клиентом по указанным им регистрационным e-mail и телефону;
е) непредоставление Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя, то есть лица, к выгоде которого действует Клиент (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении неторговых операций);
ё) предоставления поддельных или недействительных документов.
2.2. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной на основе анализа характера операции, ее составляющих, сопутствующих обстоятельств и взаимодействия с Клиентом или его представителем.
2.3. Компания оставляет за собой право расследовать характер сомнительных неторговых операций, изложенных в п. 2.1 настоящего Регламента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.
2.4. В ходе проведения расследования, согласно п. 2.3 настоящего Регламента, Компания вправе запросить у Клиента документы, удостоверяющие личность Клиента, платежные, а также другие документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств, поступивших в пополнение счета Клиента.
2.5. При выявлении сомнительных неторговых операций Компания вправе:
a) отказать Клиенту в их проведении путем отклонения соответствующей заявки;
b) ограничить ввод и/или вывод средств на счете Клиента любым способом на усмотрение Компании;
c) произвести возврат средств, ранее зачисленных на счета Клиента, на тот же источник платежа, с которого пополнялся счет Клиента;
d) произвести списание со счета Клиента возмещенных ему комиссий и бонусов, зачисленных за операции Клиента;
e) расторгнуть отношения с Клиентом.
2.6. Отказ от проведения сомнительных неторговых операций, а также расторжение отношений с Клиентом при выявлении сомнительных неторговых операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Компании за нарушение условий по заключенным с Клиентом договорам.
3. Коммуникации
3.1. Компания может использовать для связи с Клиентом:
а) внутреннюю почту торговой платформы;
б) электронную почту;
в) телефон;
г) почтовые отправления;
д) объявление на Веб-сайте Компании;
е) уведомление в Личном кабинете.
3.2. Для оперативной связи с Клиентом по решению вопросов по неторговым операциям Компания будет использовать контактную информацию Клиента, указанную при регистрации Клиента или измененную в соответствии с п. 3.4 настоящего Регламента. Клиент соглашается принимать сообщения от Компании в любое время.
3.3. Любая корреспонденция (документы, уведомления, подтверждения, объявления, отчеты и др.) считается полученной Клиентом:
а) спустя 1 (один) час с момента ее отправки на электронный адрес (e-mail);
б) сразу после ее отправки по внутренней почте торговой платформы;
в) сразу после завершения телефонного разговора;
г) через 7 (семь) календарных дней с момента почтового отправления;
д) сразу после размещения объявления на Веб-сайте Компании;
е) сразу после размещения уведомления в Личном кабинете.
3.4. Клиент обязуется своевременно информировать Компанию об изменениях в контактной информации путем внесения соответствующих изменений в Личном кабинете или любым другим способом, предложенным Компанией.
3.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что, в случае некорректного поведения Клиента в общении с сотрудником Компании, Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке расторгнуть отношения с Клиентом.
3.6. Каждая неторговая операция Клиента подтверждается записью в Личном кабинете в разделе «История платежей». Если Клиент обнаружил ошибку в записи в отношении неторговой операции, то он обязан сформулировать претензию согласно разделу 7 настоящего Регламента.
3.7. Если Клиент обнаружил ошибку в записи свою пользу, он обязан оповестить об ошибке сотрудника Компании в максимально короткие сроки, используя контактную информацию на Веб-сайте Компании.
4. Платежная политика
4.1. Пополнение счета Клиента и вывод средств со счета Клиента производятся с использованием только тех способов перевода, которые доступны в Личном кабинете. Размер комиссий и прочие издержки по каждому способу перевода средств публикуются в Личном кабинете и на Веб-сайте Компании и могут периодически изменяться Компанией.
4.2. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки(К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) электронных платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.), связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.
Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий с суммы перевода Клиента, за исключением комиссий и прочих издержек, предусмотренных данным Регламентом.
4.3. Зачисление средств на счет Клиента производится на основании заявки на пополнение счета. Вывод средств со счета Клиента производится на основании заявки на вывод средств. Внутренний перевод средств на другой счет Клиента производится на основании заявки на внутренний перевод средств. Все неторговые заявки исполняются Компанией в течение 1 (одного) операционного дня, но не позднее конца операционного дня, следующего за днем получения заявки (или следующего за днем поступления денежных средств на счет Компании, если это заявка на пополнение счета).
4.4. Заявки на неторговые операции, такие как заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств, создаются Клиентом в Личном кабинете и считаются принятыми Компанией, если они отображаются в Личном кабинете Клиента в разделе «История платежей», а также в системе учета клиентских заявок Компании.
4.5. Компания зачисляет на счет Клиента сумму, поступившую на счет Компании.
4.6. Зачисление средств на счет Клиента производится в валюте счета Клиента, вне зависимости от валюты, в которой был сделан перевод. Если валюта счета Клиента отличается от валюты перевода, то сумма перевода конвертируется по курсу в Личном кабинете, который действует на момент поступления платежа на счет Компании.
4.7. Списание средств со счета Клиента производится в валюте счета Клиента. Если валюта счета Клиента отличается от валюты перевода, то сумма конвертируется в соответствующую валюту по курсу Личного кабинета на момент списания средств со счета Клиента.
4.8. Курсы конвертации валют публикуются в Личном кабинете и периодически обновляются Компанией.
4.9. Валюта, в которой Компания принимает переводы к зачислению, а также валюта, в которой Компания осуществляет переводы на внешний счет Клиента, в зависимости от способа перевода средств указывается в Личном кабинете Клиента.
4.10. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам перевода средств, дифференцированные в зависимости от направления перевода, способа и валюты перевода.
4.11. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по максимальному количеству заявок на вывод средств и заявок на внутренний перевод средств, созданных в Личном кабинете Клиента в течение суток. Данные ограничения публикуются в Личном кабинете и могут периодически заменяться Компанией.
4.12. Если на счет Компании поступает возврат средств, ранее перечисленных Клиенту на основании заявки на вывод средств, то на счет Клиента зачисляется сумма возврата, которая поступила на счет Компании, при этом сопутствующие комиссионные и прочие издержки оплачиваются за счет Клиента путем их удержания c суммы зачисляемого возврата.
4.13. Если средства, отправленные в пополнение счета Клиента банковским переводом, не поступили на счет Клиента в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с даты осуществления оплаты, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу согласно п. 7.4. Клиент понимает, что расследование может повлечь за собой комиссионные издержки (согласно тарифам платежной системы или процессингового центра), которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы со счета Клиента.
4.14. Если средства, отправленные в пополнение счета Клиента переводом через электронную платежную систему или переводом с банковской карты, не поступили на счет Клиента в течение 2-х (двух) рабочих дней с даты осуществления оплаты, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу согласно п. 7.5.
4.15. Если средства, отправленные на внешний счет Клиента на основании заявки на вывод банковским переводом, не были зачислены Клиенту в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с момента перехода заявки на вывод средств в статус «Исполнено», Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту документ, подтверждающий факт отправки денежных средств:
а) при валютном банковском переводе — копию документа СВИФТ (SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте.
4.16. Если средства, отправленные на внешний счет Клиента на основании заявки на вывод средств через электронную платежную систему, не были зачислены Клиенту в течение 2-х (двух) рабочих дней с момента перехода заявки на вывод средств в статус «Исполнено», Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту скриншот, подтверждающий факт отправки денежных средств на внешний счет Клиента.
4.17. Клиент понимает и соглашается с тем, что расследование и заказ документов, согласно пунктам 4.14, 4.15 и 4.16 настоящего Регламента, могут повлечь за собой комиссионные издержки (согласно тарифам банка-отправителя или Электронной платежной системы), которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы со счета Клиента.
4.18. Клиент может активировать услугу «Ограничение вывода денежных средств только на банковский счет Клиента». Для активации данного ограничения Клиент должен направить письмо на соответствующий электронный адрес:
а) на банковский счет, зарегистрированный на имя Клиента;
б) внутренним переводом на другой счет Клиента, открытый в рамках Личного кабинета Клиента, при условии, что на счет, на который переводятся средства, будут наложены аналогичные ограничения на вывод средств только на банковский счет Клиента.
4.19. Для снятия «Ограничения вывода денежных средств только на банковский счет Клиента» Клиенту необходимо воспользоваться следующей процедурой: обратиться к Компании с удостоверением личности и заполнить в произвольной форме заявление на снятие такого ограничения.
4.20. Если при отправке средств сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой не зачисление денежных средств на внешний счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачены за счет Компании.
4.21. Если при оформлении заявки на вывод средств Клиентом в реквизитах была допущена ошибка, повлекшая за собой не зачисление денежных средств на внешний счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачиваться за счет Клиента.
4.22. Клиент признает, что в случае возникновения задолженности на его счете, Компания имеет право погасить эту задолженность в одностороннем порядке путем списания средств, доступных на иных счетах Клиента в рамках Личного кабинета, а также на счетах иного Личного кабинета, если Компания считает, что существует связь этого Личного кабинета с Клиентом.
4.23. Выполняемые Клиентом переводы в пополнение счета Клиента и вывод средств со счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные настоящим Регламентом, а также действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данные переводы попадают.
4.24. Компания имеет право ограничить возможность проведения неторговых операций в Личном кабинете Клиента (равно как и приостановить исполнение уже созданных заявок Клиента) на неопределенный срок до выяснения ситуации в следующих случаях:
а) при нарушении Клиентом п. 11.1 Клиентского соглашения;
б) при устранении последствий нерыночных котировок по торговым инструментам;
c) при технических сбоях, возникших у Компании и/или у уполномоченного агента Компании.
4.25. В случае возникновения задолженности на счете Клиента, Компания имеет право приостановить исполнение заявок на вывод средств Клиентом и внутренние переводы между счетами Клиента, в том числе уже созданных до момента возникновения задолженности, до момента полного погашения возникшей задолженности Клиентом.
5. Способы перевода средств
5.1. Банковский перевод
5.1.1. Клиент может воспользоваться банковским переводом для пополнения счета Клиента и вывода средств со счета Клиента, если на момент перевода Компания работает с данным способом перевода средств.
5.1.2. Клиент может использовать данный способ перевода средств только после предоставления подписанной Анкеты регистрации клиента и копии паспорта (клиент должен предоставить Сотруднику Компании скан-копию своего паспорта/удостоверения личности и подписанную им Регистрационную форму клиента).
5.1.3. Клиент может осуществить банковский перевод на счет Компании только с банковского счета, зарегистрированного на имя Клиента, либо совершить перевод без открытия банковского счета.
5.1.4. Перед осуществлением банковского перевода для пополнения счета Клиент в Личном кабинете создает заявку на пополнение счета и скачивает инвойс на оплату (при выборе валютного банковского перевода). Параметры инвойса, такие как банковские реквизиты Компании, назначение платежа и срок оплаты должны внимательно соблюдаться Клиентом при формировании перевода. Если Клиент не может осуществить перевод с использованием указанного в инвойсе назначения платежа, необходимо связаться с сотрудником Компании для решения вопроса в индивидуальном порядке.
5.1.5. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших банковским переводом на счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в инвойсе, а также если перевод был осуществлен третьим лицом от имени Клиента. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с возвратом подобного перевода, оплачиваются за счет Клиента.
5.1.6. Клиент может оформить заявку на вывод средств банковским переводом только на банковский счет, зарегистрированный на имя Клиента.
5.1.7. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в заявке на вывод средств, если соблюдены условия п. 5.1.2 настоящего Регламента.
5.1.8. При переводе денежных средств банковским переводом Компания указывает назначение платежа, представленное в Личном кабинете. Если назначение платежа меняется, Компания незамедлительно информирует Клиента о новом назначении платежа путем его публикации в Личном кабинете.
5.1.9. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за условия и сроки исполнения банковского перевода (стандартные сроки прохождения банковского перевода составляют 2–5 рабочих дней) банком Клиента.
5.2. Перевод с помощью банковской карты
5.2.1. Для пополнения счета Клиента и вывода средств со счета Клиента, Клиент может воспользоваться переводом с помощью банковской карты международной платежной системы, тип которой указан в Личном кабинете Клиента, в любое время, если на момент исполнения Компанией соответствующей заявки Клиента Компания работает с данным способом перевода денежных средств.
5.2.2. Прием денежных средств от клиентов Компании при переводах картами международных платежных систем через Личный кабинет технически осуществляются официальными партнерами Компании.
5.2.3. Клиент может осуществить перевод с помощью банковской карты, зарегистрированной только на свое имя. Переводы с использованием банковских карт третьих лиц Компанией не принимаются и не исполняются. В случае поступления платежа на счет Клиента с банковской карты третьего лица возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета. Все расходы, связанные с данным возвратом, оплачиваются за счет Клиента или такого третьего лица.
5.2.4. При осуществлении перевода с помощью банковской карты Компания вправе запросить у Клиента следующие документы:
а) скан либо фотокопию паспорта в высоком разрешении;
б) скан или фото банковской карты (лицевую и обратную сторону) в высоком разрешении. На скане / фото лицевой стороны карты должны быть видны первые 6 и последние 4 цифры номера карты, полное имя держателя банковской карты, банк-эмитент, а также срок действия карты. На скане / фото оборотной стороны должна стоять подпись держателя банковской карты, а CVC2 / CVV2 код должен быть закрыт. Скан/фото каждой используемой банковской карты предоставляется единоразово;
в) для неименных или виртуальных банковских карт необходимо предоставить скан официального письма (подтверждения), выданного банком-эмитентом и подтверждающего имя держателя банковской карты. В документе должны быть указаны номер банковской карты, имя (имена) и фамилия Клиента и проставлена печать банка, выдавшего банковскую карту.
5.2.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что при использовании данного способа пополнения на счет Клиента накладываются следующие ограничения:
а) вывод средств и внутренний перевод средств со счета Клиента будет возможен только спустя 30 календарных дней (ограничение из п. 5.2.5 (а) снимается досрочно в случае предоставления Клиентом документов, указанных в п. 5.2.4 настоящего Регламента, и после их обработки Компанией);
б) вывод средств со счета Клиента будет возможен только банковским переводом на счет, зарегистрированный на имя Клиента, либо на банковскую карту, которая была использована при пополнении счета Клиента, при условии, что на момент обработки соответствующей заявки Компания работает с данным способом переводов.
5.2.6. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки исполнения перевода, условия исполнения переводов банком-эмитентом банковской карты и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине банка-эмитента, процессингового центра или международной платежной системы.
5.2.7. После того как денежные средства, переведенные Клиентом с помощью банковской карты, были успешно зачислены на счет Клиента в Компании, обязательство Компании по оказанию услуги по зачислению суммы платежа является исполненным в полном объеме и не может быть оспорено.
5.2.8. В исключительных случаях Компания может осуществить возврат платежа, поступившего с банковской карты. В данном случае возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета.
5.3. Внутренний перевод средств
5.3.1. Клиент может подать заявку на внутренний перевод средств в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом перевода средств.
5.3.2. Клиент может оформить заявку на внутренний перевод средств на другой счет Клиента, открытый в Личном кабинете. Заявки на внутренний перевод средств на счета третьих лиц Компанией не принимаются.
5.3.3. При осуществлении внутреннего перевода средств со счета Клиента, который пополнялся с банковской карты, ограничения на вывод средств переносятся на тот счет Клиента, на который осуществляется внутренний перевод.
5.3.4. Если при внутреннем переводе средств между счетами Клиента сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой зачисление средств на некорректный счет, сумма заявки возмещается Клиенту за счет Компании.
5.3.5. Если при оформлении заявки на внутренний перевод средств в реквизитах счета Клиентом была допущена ошибка, повлекшая за собой зачисление средств на некорректный счет, сумма заявки Клиенту не возмещается.
6. Правила пользования Личным кабинетом
6.1. Клиент соглашается со всеми пунктами настоящего Регламента по использованию Личного кабинета.
6.2. Вход в Личный кабинет защищен паролем.
6.3. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что доступ к Личному кабинету будет производиться по паролю.
6.4. Клиент полностью берет на себя ответственность по сохранению пароля и обеспечению его сохранности от несанкционированного доступа третьих лиц.
6.5. Все распоряжения, выполненные через Личный кабинет с вводом пароля, считаются выполненными лично Клиентом.
6.6. Любое лицо, получившее доступ к Личному кабинету путем ввода пароля, отождествляется с Клиентом.
6.7. Компания не несет ответственности за все потери, которые Клиент может понести в случае кражи, утери или разглашения пароля третьим лицам.
6.8. Клиент вправе самостоятельно изменить пароль доступа в Личный кабинет либо воспользоваться процедурой восстановления пароля.
Для восстановления пароля для доступа в Личный кабинет Клиенту необходимо прислать на почтовый адрес Компании следующие документы:
а) копию паспорта Клиента;
б) заявление установленного образца на изменение пароля.
Если документы Клиента изданы не на английском языке, то такие документы по запросу Компании должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом легализирована и предоставлена вместе с другими необходимыми соответствующими документами и фотографиями Клиента.
6.9. Заявки на пополнение счета, заявки на вывод средств и заявки на внутренний перевод средств отображаются в Личном кабинете Клиента в разделе «История платежей».
6.10. Клиент может видеть следующие статусы Заявки на пополнение счета в разделе «История платежей» Личного кабинета:
а) Статус «В обработке» означает, что ожидается поступление средств на счёт Компании.
б) Статус «Исполнено» означает, что средства зачислены на счёт Клиента.
в) Статус «Отклонено» означает, что заявка отклонена. В детальной информации по платежу указывается причина отклонения заявки.
6.11. Клиент может видеть следующие статусы заявки на вывод средств со счета, а также заявки на внутренний перевод средств в разделе «История платежей» Личного кабинета:
а) Статус «В обработке» означает, что заявка принята Компанией.
б) Статус «Исполнено» означает, что средства отправлены на внешний счет Клиента, указанный в заявке, либо зачислены на другой счет Клиента в Компании при внутреннем переводе средств.
в) Статус «Отклонено» означает, что заявка отклонена. В детальной информации по платежу указывается причина отклонения заявки.
6.12. Заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств могут быть аннулированы Клиентом (в разделе «Истории платежей» Личного кабинета) до момента их исполнения Компанией.
6.13. Заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств могут быть отклонены Компанией с указанием причины отклонения.
7. Порядок проведения расследований по переводам и урегулирования спорных ситуаций
7.1. В случае возникновения спорной ситуации Клиент имеет право предъявить Компании претензию или направить запрос на проведение расследования по переводу. Претензии и запросы принимаются в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с момента возникновения спорной ситуации.
7.2. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления претензии следует считать время записи в разделе «История платежей» в Личном кабинете Клиента. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления запроса следует считать время наступления случая, описанного в пп. 4.13, 4.14, 4.15 и 4.16.
7.3. Для оформления запроса на проведение расследования по банковскому переводу Клиенту необходимо:
а) корректно заполнить стандартную форму в разделе «История платежей» Личного кабинета.
б) в случае валютного банковского перевода прикрепить копию документа СВИФТ (SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте.
7.4. Для проведения расследования по переводу с банковской карты Клиенту необходимо:
а) корректно заполнить стандартную форму в разделе «История платежей» Личного кабинета. Все запросы, направленные иным образом (на форуме, по e-mail, по телефону и т. д.), к расследованию не принимаются.
б) в случае перевода с банковской карты: копию документа, удостоверяющего личность, копию банковской карты.
7.5. Для оформления претензии по неторговым операциям Клиент должен корректно заполнить стандартную форму в разделе оформления претензий Личного кабинета.
7.6. Запросу или претензии, оформленным согласно пп. 7.3, 7.4 и 7.5, автоматически присваивается уникальный номер (TID), при этом Клиенту высылается соответствующее подтверждение с электронного адреса Компании ([email protected]).
7.7. Претензия не должна содержать:
а) эмоциональную оценку спорной ситуации;
б) оскорбительные высказывания;
в) ненормативную лексику.
7.8. Для проведения расследования по переводу и рассмотрения претензии Компания вправе запросить у Клиента дополнительные документы.
7.9. Компания вправе отклонить претензию Клиента по неторговой операции в следующих случаях:
а) претензия не была оформлена в соответствии с пунктами 7.3 и 7.4;
б) претензия была направлена Компании иным образом, чем через раздел «История платежей» в Личном кабинете (на форуме, по e-mail, по телефону и т. д.);
в) Клиент начал осуществление неторговых операций по внутреннему переводу средств на свои другие торговые и иные счета в Личном Кабинете с использованием средств, зачисленных на счет Клиента посредством оспариваемой неторговой операции, а также начал осуществление торговых операций с использованием средств, зачисленных на счет Клиента посредством оспариваемой неторговой операции;
г) в иных случаях, предусмотренных настоящим Регламентом, Клиентским соглашением и другими Условиями ведения бизнеса, расположенными на Веб-сайте Компании.
7.10. В случае отсутствия удовлетворительного итога рассмотрения Компанией претензии в соответствии с настоящим Регламентом, Клиент вправе передать ее на дальнейшее рассмотрение в уполномоченные органы в соответствии с действующим законодательством [country].
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент осуществления неторговых операций (далее — «Регламент») разработан в рамках мер международного сотрудничества, направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, выявление и предупреждение нарушений законодательства, и закрепляет порядок проведения неторговых операций на счете Клиента в компании Ether Finance (далее — «Компания»).
1.2. Неторговая операция — любая операция Клиента по внесению средств на счет Клиента, снятию средств со счета Клиента или внутреннему переводу средств между счетами Личного кабинета Клиента.
Термины и определения, применимые к настоящему Регламенту, указаны в п. 1.8 Клиентского соглашения, расположенного на Веб-сайте Компании. В случае возникновения несоответствия отдельных положений настоящего Регламента отдельным положениям Клиентского соглашения и Условий ведения бизнеса в целом, касающихся неторговых операций, преобладающее значение имеют положения настоящего Регламента. Данное обстоятельство не влечет недействительности остальных положений перечисленных документов.
1.3. Распоряжения (заявки) на неторговые операции могут быть поданы Клиентом Компании только посредством Личного кабинета. Все остальные средства коммуникации, указанные в п. 3 настоящего Регламента, предназначены для взаимодействия между Компанией и Клиентом, а также для уведомлений Клиента Компанией.
1.4. При регистрации учетной записи (Личного кабинета) на Веб-сайте Компании Клиент обязуется предоставить корректную и достоверную информацию для идентификации личности в соответствии с требованиями формы регистрации Клиента на Веб-сайте Компании и настоящего Регламента. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменении своих идентификационных данных.
1.5. Для верификации идентификационных данных Клиента — физического лица Компания имеет право в любое время запросить у Клиента следующие документы:
а) Документ, удостоверяющий личность. Скан либо фотокопия страниц паспорта и/или другого национального документа, удостоверяющего личность, в хорошо читаемом формате, с указанием фамилии и имени (имен), даты и места рождения, номера паспорта, даты выдачи и срока действия паспорта, кем выдан паспорт, и подпись Клиента.
б) Документ, подтверждающий место проживания Клиента. Скан либо фотокопия следующих документов в высоком разрешении: счет за коммунальные услуги (не старше трех месяцев); справка из банка, подтверждающая наличие открытого счета на имя Клиента и с указанием движения денежных средств за последние шесть месяцев.
1.6. Для верификации идентификационных данных Клиента — юридического лица Компания имеет право в любое время запросить указанные документы:
а) регистрационные, учредительные документы и документы, подтверждающие правоспособный статус Компании и полномочия подписанта по счету Клиента.
1.7. Компания оставляет за собой право приостановить проведение неторговых операций по счету Клиента, если выявлено, что идентификационные данные Клиента являются некорректными или недостоверными, а также если Клиент не предоставил запрашиваемые документы.
1.8. Компания осуществляет сбор сведений, позволяющих определить принадлежность вновь обратившегося лица или существующего Клиента к лицам, на которых распространяются требования FATCA. В связи с этим Компания может попросить Клиента заполнить один из вопросников по самосертификации по форме Компании, форму W-8, а также запросить дополнительные документы и информацию. Компания не может предоставлять услуги лицам, на которых распространяются требования FATCA о налогообложении их иностранных счетов.
1.9. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на счета Клиента средств.
1.10. Компания имеет право внести поправки в положения данного Регламента в одностороннем порядке в любое время, за 3 (три) рабочих дня уведомив Клиента о планируемых изменениях одним или несколькими способами, описанными в п. 3.1 настоящего Регламента. Такие поправки вступают в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении.
1.11. Настоящий Регламент носит открытый характер и является неотъемлемой частью любого договора, заключенного между Компанией и Клиентом. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросу любых заинтересованных лиц.
2. Сомнительные неторговые операции
2.1. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной в случаях, которые включают в себя, не ограничиваясь, следующие:
а) злоупотребление переводами средств без использования непосредственных услуг Компании (без совершения торговых операций по торговому счету, без использования инвестиционных сервисов);
б) необычный характер операций, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
в) обстоятельства, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
г) непредоставление Клиентом сведений для собственной идентификации и документов для верификации, равно как предоставление недостоверных сведений;
д) отсутствие возможности осуществления связи с клиентом по указанным им регистрационным e-mail и телефону;
е) непредоставление Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя, то есть лица, к выгоде которого действует Клиент (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении неторговых операций);
ё) предоставления поддельных или недействительных документов.
2.2. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной на основе анализа характера операции, ее составляющих, сопутствующих обстоятельств и взаимодействия с Клиентом или его представителем.
2.3. Компания оставляет за собой право расследовать характер сомнительных неторговых операций, изложенных в п. 2.1 настоящего Регламента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.
2.4. В ходе проведения расследования, согласно п. 2.3 настоящего Регламента, Компания вправе запросить у Клиента документы, удостоверяющие личность Клиента, платежные, а также другие документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств, поступивших в пополнение счета Клиента.
2.5. При выявлении сомнительных неторговых операций Компания вправе:
a) отказать Клиенту в их проведении путем отклонения соответствующей заявки;
b) ограничить ввод и/или вывод средств на счете Клиента любым способом на усмотрение Компании;
c) произвести возврат средств, ранее зачисленных на счета Клиента, на тот же источник платежа, с которого пополнялся счет Клиента;
d) произвести списание со счета Клиента возмещенных ему комиссий и бонусов, зачисленных за операции Клиента;
e) расторгнуть отношения с Клиентом.
2.6. Отказ от проведения сомнительных неторговых операций, а также расторжение отношений с Клиентом при выявлении сомнительных неторговых операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Компании за нарушение условий по заключенным с Клиентом договорам.
3. Коммуникации
3.1. Компания может использовать для связи с Клиентом:
а) внутреннюю почту торговой платформы;
б) электронную почту;
в) телефон;
г) почтовые отправления;
д) объявление на Веб-сайте Компании;
е) уведомление в Личном кабинете.
3.2. Для оперативной связи с Клиентом по решению вопросов по неторговым операциям Компания будет использовать контактную информацию Клиента, указанную при регистрации Клиента или измененную в соответствии с п. 3.4 настоящего Регламента. Клиент соглашается принимать сообщения от Компании в любое время.
3.3. Любая корреспонденция (документы, уведомления, подтверждения, объявления, отчеты и др.) считается полученной Клиентом:
а) спустя 1 (один) час с момента ее отправки на электронный адрес (e-mail);
б) сразу после ее отправки по внутренней почте торговой платформы;
в) сразу после завершения телефонного разговора;
г) через 7 (семь) календарных дней с момента почтового отправления;
д) сразу после размещения объявления на Веб-сайте Компании;
е) сразу после размещения уведомления в Личном кабинете.
3.4. Клиент обязуется своевременно информировать Компанию об изменениях в контактной информации путем внесения соответствующих изменений в Личном кабинете или любым другим способом, предложенным Компанией.
3.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что, в случае некорректного поведения Клиента в общении с сотрудником Компании, Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке расторгнуть отношения с Клиентом.
3.6. Каждая неторговая операция Клиента подтверждается записью в Личном кабинете в разделе «История платежей». Если Клиент обнаружил ошибку в записи в отношении неторговой операции, то он обязан сформулировать претензию согласно разделу 7 настоящего Регламента.
3.7. Если Клиент обнаружил ошибку в записи свою пользу, он обязан оповестить об ошибке сотрудника Компании в максимально короткие сроки, используя контактную информацию на Веб-сайте Компании.
4. Платежная политика
4.1. Пополнение счета Клиента и вывод средств со счета Клиента производятся с использованием только тех способов перевода, которые доступны в Личном кабинете. Размер комиссий и прочие издержки по каждому способу перевода средств публикуются в Личном кабинете и на Веб-сайте Компании и могут периодически изменяться Компанией.
4.2. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки(К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) электронных платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.), связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.
Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий с суммы перевода Клиента, за исключением комиссий и прочих издержек, предусмотренных данным Регламентом.
4.3. Зачисление средств на счет Клиента производится на основании заявки на пополнение счета. Вывод средств со счета Клиента производится на основании заявки на вывод средств. Внутренний перевод средств на другой счет Клиента производится на основании заявки на внутренний перевод средств. Все неторговые заявки исполняются Компанией в течение 1 (одного) операционного дня, но не позднее конца операционного дня, следующего за днем получения заявки (или следующего за днем поступления денежных средств на счет Компании, если это заявка на пополнение счета).
4.4. Заявки на неторговые операции, такие как заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств, создаются Клиентом в Личном кабинете и считаются принятыми Компанией, если они отображаются в Личном кабинете Клиента в разделе «История платежей», а также в системе учета клиентских заявок Компании.
4.5. Компания зачисляет на счет Клиента сумму, поступившую на счет Компании.
4.6. Зачисление средств на счет Клиента производится в валюте счета Клиента, вне зависимости от валюты, в которой был сделан перевод. Если валюта счета Клиента отличается от валюты перевода, то сумма перевода конвертируется по курсу в Личном кабинете, который действует на момент поступления платежа на счет Компании.
4.7. Списание средств со счета Клиента производится в валюте счета Клиента. Если валюта счета Клиента отличается от валюты перевода, то сумма конвертируется в соответствующую валюту по курсу Личного кабинета на момент списания средств со счета Клиента.
4.8. Курсы конвертации валют публикуются в Личном кабинете и периодически обновляются Компанией.
4.9. Валюта, в которой Компания принимает переводы к зачислению, а также валюта, в которой Компания осуществляет переводы на внешний счет Клиента, в зависимости от способа перевода средств указывается в Личном кабинете Клиента.
4.10. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам перевода средств, дифференцированные в зависимости от направления перевода, способа и валюты перевода.
4.11. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по максимальному количеству заявок на вывод средств и заявок на внутренний перевод средств, созданных в Личном кабинете Клиента в течение суток. Данные ограничения публикуются в Личном кабинете и могут периодически заменяться Компанией.
4.12. Если на счет Компании поступает возврат средств, ранее перечисленных Клиенту на основании заявки на вывод средств, то на счет Клиента зачисляется сумма возврата, которая поступила на счет Компании, при этом сопутствующие комиссионные и прочие издержки оплачиваются за счет Клиента путем их удержания c суммы зачисляемого возврата.
4.13. Если средства, отправленные в пополнение счета Клиента банковским переводом, не поступили на счет Клиента в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с даты осуществления оплаты, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу согласно п. 7.4. Клиент понимает, что расследование может повлечь за собой комиссионные издержки (согласно тарифам платежной системы или процессингового центра), которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы со счета Клиента.
4.14. Если средства, отправленные в пополнение счета Клиента переводом через электронную платежную систему или переводом с банковской карты, не поступили на счет Клиента в течение 2-х (двух) рабочих дней с даты осуществления оплаты, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу согласно п. 7.5.
4.15. Если средства, отправленные на внешний счет Клиента на основании заявки на вывод банковским переводом, не были зачислены Клиенту в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с момента перехода заявки на вывод средств в статус «Исполнено», Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту документ, подтверждающий факт отправки денежных средств:
а) при валютном банковском переводе — копию документа СВИФТ (SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте.
4.16. Если средства, отправленные на внешний счет Клиента на основании заявки на вывод средств через электронную платежную систему, не были зачислены Клиенту в течение 2-х (двух) рабочих дней с момента перехода заявки на вывод средств в статус «Исполнено», Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту скриншот, подтверждающий факт отправки денежных средств на внешний счет Клиента.
4.17. Клиент понимает и соглашается с тем, что расследование и заказ документов, согласно пунктам 4.14, 4.15 и 4.16 настоящего Регламента, могут повлечь за собой комиссионные издержки (согласно тарифам банка-отправителя или Электронной платежной системы), которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы со счета Клиента.
4.18. Клиент может активировать услугу «Ограничение вывода денежных средств только на банковский счет Клиента». Для активации данного ограничения Клиент должен направить письмо на соответствующий электронный адрес:
а) на банковский счет, зарегистрированный на имя Клиента;
б) внутренним переводом на другой счет Клиента, открытый в рамках Личного кабинета Клиента, при условии, что на счет, на который переводятся средства, будут наложены аналогичные ограничения на вывод средств только на банковский счет Клиента.
4.19. Для снятия «Ограничения вывода денежных средств только на банковский счет Клиента» Клиенту необходимо воспользоваться следующей процедурой: обратиться к Компании с удостоверением личности и заполнить в произвольной форме заявление на снятие такого ограничения.
4.20. Если при отправке средств сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой не зачисление денежных средств на внешний счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачены за счет Компании.
4.21. Если при оформлении заявки на вывод средств Клиентом в реквизитах была допущена ошибка, повлекшая за собой не зачисление денежных средств на внешний счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачиваться за счет Клиента.
4.22. Клиент признает, что в случае возникновения задолженности на его счете, Компания имеет право погасить эту задолженность в одностороннем порядке путем списания средств, доступных на иных счетах Клиента в рамках Личного кабинета, а также на счетах иного Личного кабинета, если Компания считает, что существует связь этого Личного кабинета с Клиентом.
4.23. Выполняемые Клиентом переводы в пополнение счета Клиента и вывод средств со счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные настоящим Регламентом, а также действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данные переводы попадают.
4.24. Компания имеет право ограничить возможность проведения неторговых операций в Личном кабинете Клиента (равно как и приостановить исполнение уже созданных заявок Клиента) на неопределенный срок до выяснения ситуации в следующих случаях:
а) при нарушении Клиентом п. 11.1 Клиентского соглашения;
б) при устранении последствий нерыночных котировок по торговым инструментам;
c) при технических сбоях, возникших у Компании и/или у уполномоченного агента Компании.
4.25. В случае возникновения задолженности на счете Клиента, Компания имеет право приостановить исполнение заявок на вывод средств Клиентом и внутренние переводы между счетами Клиента, в том числе уже созданных до момента возникновения задолженности, до момента полного погашения возникшей задолженности Клиентом.
5. Способы перевода средств
5.1. Банковский перевод
5.1.1. Клиент может воспользоваться банковским переводом для пополнения счета Клиента и вывода средств со счета Клиента, если на момент перевода Компания работает с данным способом перевода средств.
5.1.2. Клиент может использовать данный способ перевода средств только после предоставления подписанной Анкеты регистрации клиента и копии паспорта (клиент должен предоставить Сотруднику Компании скан-копию своего паспорта/удостоверения личности и подписанную им Регистрационную форму клиента).
5.1.3. Клиент может осуществить банковский перевод на счет Компании только с банковского счета, зарегистрированного на имя Клиента, либо совершить перевод без открытия банковского счета.
5.1.4. Перед осуществлением банковского перевода для пополнения счета Клиент в Личном кабинете создает заявку на пополнение счета и скачивает инвойс на оплату (при выборе валютного банковского перевода). Параметры инвойса, такие как банковские реквизиты Компании, назначение платежа и срок оплаты должны внимательно соблюдаться Клиентом при формировании перевода. Если Клиент не может осуществить перевод с использованием указанного в инвойсе назначения платежа, необходимо связаться с сотрудником Компании для решения вопроса в индивидуальном порядке.
5.1.5. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших банковским переводом на счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в инвойсе, а также если перевод был осуществлен третьим лицом от имени Клиента. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с возвратом подобного перевода, оплачиваются за счет Клиента.
5.1.6. Клиент может оформить заявку на вывод средств банковским переводом только на банковский счет, зарегистрированный на имя Клиента.
5.1.7. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в заявке на вывод средств, если соблюдены условия п. 5.1.2 настоящего Регламента.
5.1.8. При переводе денежных средств банковским переводом Компания указывает назначение платежа, представленное в Личном кабинете. Если назначение платежа меняется, Компания незамедлительно информирует Клиента о новом назначении платежа путем его публикации в Личном кабинете.
5.1.9. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за условия и сроки исполнения банковского перевода (стандартные сроки прохождения банковского перевода составляют 2–5 рабочих дней) банком Клиента.
5.2. Перевод с помощью банковской карты
5.2.1. Для пополнения счета Клиента и вывода средств со счета Клиента, Клиент может воспользоваться переводом с помощью банковской карты международной платежной системы, тип которой указан в Личном кабинете Клиента, в любое время, если на момент исполнения Компанией соответствующей заявки Клиента Компания работает с данным способом перевода денежных средств.
5.2.2. Прием денежных средств от клиентов Компании при переводах картами международных платежных систем через Личный кабинет технически осуществляются официальными партнерами Компании.
5.2.3. Клиент может осуществить перевод с помощью банковской карты, зарегистрированной только на свое имя. Переводы с использованием банковских карт третьих лиц Компанией не принимаются и не исполняются. В случае поступления платежа на счет Клиента с банковской карты третьего лица возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета. Все расходы, связанные с данным возвратом, оплачиваются за счет Клиента или такого третьего лица.
5.2.4. При осуществлении перевода с помощью банковской карты Компания вправе запросить у Клиента следующие документы:
а) скан либо фотокопию паспорта в высоком разрешении;
б) скан или фото банковской карты (лицевую и обратную сторону) в высоком разрешении. На скане / фото лицевой стороны карты должны быть видны первые 6 и последние 4 цифры номера карты, полное имя держателя банковской карты, банк-эмитент, а также срок действия карты. На скане / фото оборотной стороны должна стоять подпись держателя банковской карты, а CVC2 / CVV2 код должен быть закрыт. Скан/фото каждой используемой банковской карты предоставляется единоразово;
в) для неименных или виртуальных банковских карт необходимо предоставить скан официального письма (подтверждения), выданного банком-эмитентом и подтверждающего имя держателя банковской карты. В документе должны быть указаны номер банковской карты, имя (имена) и фамилия Клиента и проставлена печать банка, выдавшего банковскую карту.
5.2.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что при использовании данного способа пополнения на счет Клиента накладываются следующие ограничения:
а) вывод средств и внутренний перевод средств со счета Клиента будет возможен только спустя 30 календарных дней (ограничение из п. 5.2.5 (а) снимается досрочно в случае предоставления Клиентом документов, указанных в п. 5.2.4 настоящего Регламента, и после их обработки Компанией);
б) вывод средств со счета Клиента будет возможен только банковским переводом на счет, зарегистрированный на имя Клиента, либо на банковскую карту, которая была использована при пополнении счета Клиента, при условии, что на момент обработки соответствующей заявки Компания работает с данным способом переводов.
5.2.6. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки исполнения перевода, условия исполнения переводов банком-эмитентом банковской карты и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине банка-эмитента, процессингового центра или международной платежной системы.
5.2.7. После того как денежные средства, переведенные Клиентом с помощью банковской карты, были успешно зачислены на счет Клиента в Компании, обязательство Компании по оказанию услуги по зачислению суммы платежа является исполненным в полном объеме и не может быть оспорено.
5.2.8. В исключительных случаях Компания может осуществить возврат платежа, поступившего с банковской карты. В данном случае возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета.
5.3. Внутренний перевод средств
5.3.1. Клиент может подать заявку на внутренний перевод средств в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом перевода средств.
5.3.2. Клиент может оформить заявку на внутренний перевод средств на другой счет Клиента, открытый в Личном кабинете. Заявки на внутренний перевод средств на счета третьих лиц Компанией не принимаются.
5.3.3. При осуществлении внутреннего перевода средств со счета Клиента, который пополнялся с банковской карты, ограничения на вывод средств переносятся на тот счет Клиента, на который осуществляется внутренний перевод.
5.3.4. Если при внутреннем переводе средств между счетами Клиента сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой зачисление средств на некорректный счет, сумма заявки возмещается Клиенту за счет Компании.
5.3.5. Если при оформлении заявки на внутренний перевод средств в реквизитах счета Клиентом была допущена ошибка, повлекшая за собой зачисление средств на некорректный счет, сумма заявки Клиенту не возмещается.
6. Правила пользования Личным кабинетом
6.1. Клиент соглашается со всеми пунктами настоящего Регламента по использованию Личного кабинета.
6.2. Вход в Личный кабинет защищен паролем.
6.3. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что доступ к Личному кабинету будет производиться по паролю.
6.4. Клиент полностью берет на себя ответственность по сохранению пароля и обеспечению его сохранности от несанкционированного доступа третьих лиц.
6.5. Все распоряжения, выполненные через Личный кабинет с вводом пароля, считаются выполненными лично Клиентом.
6.6. Любое лицо, получившее доступ к Личному кабинету путем ввода пароля, отождествляется с Клиентом.
6.7. Компания не несет ответственности за все потери, которые Клиент может понести в случае кражи, утери или разглашения пароля третьим лицам.
6.8. Клиент вправе самостоятельно изменить пароль доступа в Личный кабинет либо воспользоваться процедурой восстановления пароля.
Для восстановления пароля для доступа в Личный кабинет Клиенту необходимо прислать на почтовый адрес Компании следующие документы:
а) копию паспорта Клиента;
б) заявление установленного образца на изменение пароля.
Если документы Клиента изданы не на английском языке, то такие документы по запросу Компании должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом легализирована и предоставлена вместе с другими необходимыми соответствующими документами и фотографиями Клиента.
6.9. Заявки на пополнение счета, заявки на вывод средств и заявки на внутренний перевод средств отображаются в Личном кабинете Клиента в разделе «История платежей».
6.10. Клиент может видеть следующие статусы Заявки на пополнение счета в разделе «История платежей» Личного кабинета:
а) Статус «В обработке» означает, что ожидается поступление средств на счёт Компании.
бb) Статус «Исполнено» означает, что средства зачислены на счёт Клиента.
в) Статус «Отклонено» означает, что заявка отклонена. В детальной информации по платежу указывается причина отклонения заявки.
6.11. Клиент может видеть следующие статусы заявки на вывод средств со счета, а также заявки на внутренний перевод средств в разделе «История платежей» Личного кабинета:
а) Статус «В обработке» означает, что заявка принята Компанией.
б) Статус «Исполнено» означает, что средства отправлены на внешний счет Клиента, указанный в заявке, либо зачислены на другой счет Клиента в Компании при внутреннем переводе средств.
в) Статус «Отклонено» означает, что заявка отклонена. В детальной информации по платежу указывается причина отклонения заявки.
6.12. Заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств могут быть аннулированы Клиентом (в разделе «Истории платежей» Личного кабинета) до момента их исполнения Компанией.
6.13. Заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств могут быть отклонены Компанией с указанием причины отклонения.
7. Порядок проведения расследований по переводам и урегулирования спорных ситуаций
7.1. В случае возникновения спорной ситуации Клиент имеет право предъявить Компании претензию или направить запрос на проведение расследования по переводу. Претензии и запросы принимаются в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с момента возникновения спорной ситуации.
7.2. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления претензии следует считать время записи в разделе «История платежей» в Личном кабинете Клиента. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления запроса следует считать время наступления случая, описанного в пп. 4.13, 4.14, 4.15 и 4.16.
7.3. Для оформления запроса на проведение расследования по банковскому переводу Клиенту необходимо:
а) корректно заполнить стандартную форму в разделе «История платежей» Личного
кабинета.
б) в случае валютного банковского перевода прикрепить копию документа СВИФТ
(SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте.
7.4. Для проведения расследования по переводу с банковской карты Клиенту необходимо:
а) корректно заполнить стандартную форму в разделе «История платежей» Личного кабинета.
Все запросы, направленные иным образом (на форуме, по e-mail, по телефону и т. д.), к
расследованию не принимаются.
б) в случае перевода с банковской карты: копию
документа, удостоверяющего личность, копию банковской карты.
7.5. Для оформления претензии по неторговым операциям Клиент должен корректно заполнить стандартную форму в разделе оформления претензий Личного кабинета.
7.6. Запросу или претензии, оформленным согласно пп. 7.3, 7.4 и 7.5, автоматически присваивается уникальный номер (TID), при этом Клиенту высылается соответствующее подтверждение с электронного адреса Компании ( [email protected]).
7.7. Претензия не должна содержать:
а) эмоциональную оценку спорной ситуации;
б) оскорбительные высказывания;
в) ненормативную лексику.
7.8. Для проведения расследования по переводу и рассмотрения претензии Компания вправе запросить у Клиента дополнительные документы.
7.9. Компания вправе отклонить претензию Клиента по неторговой операции в следующих случаях:
а) претензия не была оформлена в соответствии с пунктами 7.3 и 7.4;
б) претензия была направлена Компании иным образом, чем через раздел «История платежей» в Личном кабинете (на форуме, по e-mail, по телефону и т. д.);
в) Клиент начал осуществление неторговых операций по внутреннему переводу средств на свои другие торговые и иные счета в Личном Кабинете с использованием средств, зачисленных на счет Клиента посредством оспариваемой неторговой операции, а также начал осуществление торговых операций с использованием средств, зачисленных на счет Клиента посредством оспариваемой неторговой операции;
г) в иных случаях, предусмотренных настоящим Регламентом, Клиентским соглашением и другими Условиями ведения бизнеса, расположенными на Веб-сайте Компании.
7.10. В случае отсутствия удовлетворительного итога рассмотрения Компанией претензии в соответствии с настоящим Регламентом, Клиент вправе передать ее на дальнейшее рассмотрение в уполномоченные органы в соответствии с действующим законодательством [country].
Ether Finance
Основные положения:
Настоящая Политика Конфиденциальности является неотъемлемой частью Условий ведения бизнеса размещенного на данном Веб-сайте, а также иных заключаемых с Клиентом соглашений и вступает в силу вместе с Клиентским соглашением.
Компания предпринимает все необходимые меры, чтобы обеспечить безопасность, конфиденциальность и защиту персональных данных и другой информации, обрабатываемой на данном Веб-сайте.
Посещая данный Веб-сайт и/или пользуясь информацией и/или услугами, предоставляемыми Компанией, Клиент и иные третьи лица принимают условия данной Политики Конфиденциальности и соглашаются, что они ознакомлены с данной Политикой Конфиденциальности и дают свое согласие на сбор, регистрацию, накопление, хранение, адаптирование, изменение, обновление, использование и распространение (реализация, передача), обезличение, уничтожение сведений о физическом лице и другой информации в соответствии с Политикой Конфиденциальности. Компания сохраняет право изменить положения настоящей Политики по своему собственному усмотрению и, следовательно, Клиенту и иным третьим лицам настоятельно рекомендуется ознакомиться с последней версией данной Политики Конфиденциальности перед посещением данного Веб-сайта.
В данной политике применены термины, имеющие следующее значение:
«Клиент и / или связанные с ним лица (или Вы)» — любое юридическое или физическое лицо, которое выразило заинтересованность в использовании наших услуг, использует их или ранее использовало, или иным образом связано с услугами, предоставляемыми Компанией, т.е. является членом семьи, бенефициарным собственником, представителем Компании и т.д.
«Логотип» — зарегистрированная торговая марка (товарный знак), которая является объектом авторских прав, на законных основаниях принадлежит Компании и охраняется национальным законодательством.
«Cookies» – небольшой фрагмент данных, отправляемый веб-сервером для хранения на компьютере Клиента и / или пользователя в виде файла, чтобы при следующем Вашем обращении веб-сайт мог извлечь эту информацию. Этот файл каждый раз пересылается веб-серверу в http-запросе при попытке открыть страницу соответствующего сайта. Cookies могут использоваться на некоторых страницах веб-сайта, чтобы предоставить Вам более быстрый и удобный доступ.
«Privacy Shield» – требования Рамок защиты конфиденциальности ЕС-США и Швейцарии-США согласно сертификату Privacy Shield, установленных Министерством торговли США в отношении сбора, использования и хранения личной информации, передаваемой из Европейского Союза (включая страны Европейской экономической зоны) и Соединенного Королевства, а также Швейцарии, в зависимости от обстоятельств, в Соединенные Штаты Америки, полагаясь на Privacy Shield.
Вышеуказанные термины Вы можете встретить и на сторонних ссылках веб-сайта Компании.
2.3. В данной политике наименование Компании и все местоимения «мы», «нас», «наш» будут относиться к Компании, включая её основателей, разработчиков, директоров, инвесторов, сотрудников и лиц, указанных в настоящей политике.
2.4. Термины, не определенные в данной политике, имеют значения, указанные в Клиентском соглашении.
Ether Finance (далее «Компания») стремится, чтобы каждый Клиент остался доволен качеством предоставляемых услуг. Поэтому мы создали настоящую Политику возврата денежных средств, которая является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, чтобы предотвратить разногласия с нашими Клиентами:
1. Открывая Счет Клиента на Веб-сайте Компании, Клиенты обязуются не подавать заявку на отзыв в свой банк или поставщику кредитной/депозитной карты уже зачисленного платежа на Счет Клиента как во время, так и после завершения пользования услугами Компании в соответствии с положениями Клиентского Соглашения и другими правилами и условиями, размещенными на Веб-сайте, которые являются неотъемлемой частью Клиентского соглашения. Любая попытка Клиента относительно упомянутого возврата может рассматриваться как нарушение Клиентского соглашения.
2. Если Компания получает запрос на возврат денежных средств по какой-либо транзакции, Компания оставляет за собой право заблокировать текущий баланс Клиента на сумму возврата до окончания разбирательства по этому вопросу и переслать денежные средства обратно после оплаты всех необходимых сборов и комиссий. Любые расходы, сборы и комиссий, связанные с возвратом денежных средств оплачиваются за счет Клиента.
3. Компания оставляет за собой право по собственному усмотрению производить возврат платежей Клиенту, полученных через любую платежную систему, включая кредитные/дебетовые карты с предварительным уведомлением Клиента за один день. В этом случае средства будут возвращены обратно на тот же источник платежа, с которого они были получены.
4. Если Клиент использовал банковский перевод для пополнения Счета Клиента, Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших банковским переводом на Счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в инвойсе Компании, а также если перевод был осуществлен третьим лицом от имени Клиента. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с возвратом подобного перевода, оплачиваются за счет Клиента.
5. В случае поступления платежа на счет Клиента с банковской карты третьего лица возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета. Все расходы, связанные с данным возвратом, оплачиваются за счет Клиента или такого третьего лица.
6. Если есть разумные основания полагать или подозревать, что происхождение средств Клиента и или всей деятельности Клиента в целом противоречит Политике AML и KYC или любым условиям Клиентского cоглашения и всех его неотъемлемых частей или любых требований законодательства и т.п., Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке отказать в зачислении/снятии денежных средств со Счетов Клиента в системах Компании, заморозить данные активы, заблокировать Счет Клиента, отменить любые произведенные платежи и/или вернуть эти средства обратно. Клиент возмещает прямые и косвенные убытки/ущерб, которые Компания понесла в результате вышеупомянутого.
7. В случае если Компания обоснованно классифицирует какие-либо действия Клиента как подозрительные, неуместные и/или противоречащие обычной цели использования услуг Компании, где имеет место прямое или косвенное, неправомерное или недобросовестное намерение, Компания оставляет за собой право действовать в соответствии с настоящей Политикой Возврата Денежных средств без предварительного уведомления Клиента. В таких случаях Клиент возмещает прямые и косвенные убытки/ущерб Компании, а также расходы, понесенные Компанией в результате указанных действий Клиента.
8. Компания не будет возмещать любые убытки Клиента по каким-либо причинам.
9. Клиент может отправить письменный запрос на возврат денежных средств, которые были зачислены на счет Клиента, при условии, что Клиент вообще не совершал никаких торговых операций или других операций с момента зачисления денежных средств на Счет Клиента в течение более, чем 14 дней. Компания произведет возврат любых денежных средств на тот же источник платежа, с которого пополнялся счет Клиента, в течение разумного периода времени. Возврат может быть осуществлен непосредственно Клиенту, который внес денежные средства на свой Счет Клиента. Все расходы, связанные с таким возвратом, оплачиваются за счет Клиента. Возврат денежных средств будет на всю сумму, если не будет других договоренностей. Все остальные запросы будут рассматриваться как запрос на вывод средств и будут обрабатываться с использованием обычных методов и процедур.
10. В случае выявления любых злоупотреблений или мошеннических действий со стороны Клиента в отношении любой политики Компании, Компания оставляет за собой право отклонить запрос Клиента на возврат денежных средств.
11. Запрос на возврат денежных средств должен быть отправлен Клиентом на [email protected] включая следующие данные:
1. ФИО.
2. Номер Счета.
3. Страна проживания.
4. Используемая валюта.
5. Сумма запрашиваемого возврата денежных средств.
6. Способ оплаты.
12. Данная политика возврата денежных средств предназначена для информирования Клиентов о том, что Компания производит возврат денежных средств только в вышеперечисленных случаях.
13. Компания оставляет за собой право изменять Политику возврата денежных средств по своему усмотрению, без предварительного уведомления.
Политика AML и KYC распространяется на Компанию, ее партнеров и Клиентов и имеет цель воспрепятствовать и предотвратить отмывание денежных средств и любую другую деятельность, облегчающую отмывание денежных средств и/или финансирование террористической, или преступной деятельности. Компания требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.
1. Определения терминов
-
- В данной Политике AML и KYC приведены и использованы следующие термины, которые Вы можете встретить и на сторонних ссылках данного Веб-сайта:
«Политика AML (AML CFT CWMDF) и KYC и / или Политика» — anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing (противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения). Данная политика призвана противодействовать легализации доходов, добытых преступных путем и предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Компании быть вовлеченной в какую-либо незаконную деятельность.
«KYC» — Know Your Customer (Знай своего клиента). Это принцип деятельности финансовых институтов, обязывающий их идентифицировать личность клиента, прежде чем проводить финансовую операцию.
«CIP» — Customer Identification Program (программа идентификации клиента). Требования условий данной программы для финансовых компаний при идентификации лиц, которые хотят использовать свои услуги для проведения финансовых операций. Данная программа регулируется Министерством юстиции США.
«Клиент и / или связанные с ним лица (или Вы)» — любое юридическое или физическое лицо, которое выразило заинтересованность в использовании наших услуг, использует их или ранее использовало или иным образом связано с услугами, предоставляемыми Компанией, т.е. является членом семьи, бенефициарным собственником, представителем компании Клиента и т.д.
«Запрещенное поведение» — подразумевается любое проявление незаконного поведения, которому присущи признаки мошенничества, коррупции, отмывания денежных средств, сговора, финансирования терроризма, а также любые другие акты и действия противоправные с точки зрения законодательства.
«Мошенничество» – термин, подразумевающий использование обманных деяний или слов с намерением преследовать личные мотивы и интересы, тем самым причиняя ущерб интересам других пользователей и Компании.
«Коррупция» – это действие, проявленное в виде предложения, вымогательства, убеждения или получения чего-либо ценного для ненадлежащего влияния на действия и права другой стороны.
«Отмывание денежных средств» – это схема финансовых транзакций, основная цель которой заключается в сокрытии личности, источника и/или назначения незаконно полученных денежных средств.
«Сговор» – это договоренность между двумя и более лицами, цель которого заключается в достижении ненадлежащего влияния на действия и права другой стороны и лиц, в том числе Компании.
«Финансирование терроризма» – это сбор или предоставление средств любыми методами, которые прямо или косвенно будут влиять на противоправные действия согласно действующему законодательству.
«Преступное поведение» – это преступление, совершенное в любой части мира.
«Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством» – это уполномоченное лицо, задача которого заключается в отслеживании, предотвращении и, при необходимости, проведении расследования для выявления случаев Запрещенного поведения. Вышеуказанное лицо несет прямую ответственность за надлежащее исполнение политики всех подозреваемых лиц.
1.2. Вышеуказанные термины Вы можете встретить и на сторонних ссылках Веб-сайта Компании.
1.3. Термины, не определенные в данной политике, имеют значения, указанные в Клиентском соглашении.
1.4. В данной Политике AML и KYC наименование Компании и все местоимения «мы», «нас», «наш» будут относиться к компании Ether Finance, включая её основателей, разработчиков, директоров, инвесторов, сотрудников и лиц, указанных в настоящей Политике.
1.5. По контексту компания Ether Finance может делать отсылки на сервисы и продукты, веб-сайты и другие материалы, предоставляемые Компанией.
2. Правовая основа
2.1. Данная Политика противодействия отмыванию денег основана на нормах следующих законодательных актов: национального законодательство, рекомендациях FATF, которое включает следующие нормативные акты, но не ограничивается ими:
2.1.1. Директива (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма.
2.1.2. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999 год).
2.1.3. Сорок рекомендаций FATF.
2.1.4. Другие международные документы, регулирующие меры по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.
2.2. Следование и принятие политики AML и KYC Компании автоматически подразумевает соблюдение всех нормативных и законодательных актов.
3. Процедура KYC
3.1. Процедура KYC реализует рекомендации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Согласно вышеуказанным рекомендациям, лицо, осуществляющее финансовые операции, обязано подтвердить свою личность.
3.2. KYC направлена на установление и проверку личности Клиента. В процессе сбора информации о Клиенте Компания должна убедиться, что лицо, обратившееся в Компанию, имеет реальный адрес проживания, не было судимо или не причастно к деятельности, которая бы ставила под сомнение законность происхождения его средств.
3.3. В отношении Клиента, с целью его идентификации может проводиться процедура CIP, которая состоит из сбора таких данных, как:
3.3.1. Для юридических лиц:
— Регистрационный номер компании в официальном реестре юридических лиц страны, в которой зарегистрирована компания.
— Наименование компании.
— Адрес регистрации и адрес ведения деятельности компании.
— Список уполномоченных лиц.
— Корпоративная структура.
— Сведения о бизнес-партнерах и предстоящих транзакциях (в т.ч. и контракты).
— Данные о UBO (собственнике и выгодоприобретателе) и прохождение ими процедур KYC/AML (оценка рисков отмывания средств клиентом).
3.3.2. Для физических лиц:
— Фамилия, имя и отчество.
— Дата и место рождения.
— Национальность.
— Адрес проживания.
— Профессия, занимаемая должность и / или имя работодателя.
— Налоговый номер.
3.4. Клиент обязан предоставить Компании документы, подтверждающие данные о нем, а именно:
— Международный или внутринациональный паспорт.
— Подтверждение адреса проживания и прописки.
— Счета за телефон.
— Выписки из банков.
— Копии счетов за коммунальные услуги.
— Прочие документы, подтверждающие данные, которые предоставлены Клиентом для прохождения процедуры идентификации.
Если документы Клиента изданы не на английском языке, то такие документы по запросу Компании должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом легализирована и предоставлена вместе с другими необходимыми соответствующими документами и фотографиями Клиента.
3.5. Компания имеет право запросить дополнительные документы, необходимые для идентификации Клиента на свое усмотрение.
4. Идентификация пользователей
4.1. Компания сохраняет за собой право принимать всевозможные меры, включая принудительный запрос на идентификацию пользователя с целью предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и прочих противоправных действий посредством отслеживания подозрительной деятельности Клиента. Имеется в виду деятельность, которая подозревается или имеет какие-то признаки Запрещенного поведения, указанного в Политике.
4.2. Компания не отслеживает каждого пользователя лично, но тем не менее, Компания проверяет Клиентов, уличенных в подозрительной и/или незаконной деятельности.
4.3. Мы можем запрашивать по своему усмотрению дополнительные доказательства идентификации, если у Компании по какой-либо причине возникают подозрения в деятельности Клиента.
4.4. Компания оставляет за собой право без предупреждения заморозить учетную запись, связанную с подозрительной деятельностью и потребовать от владельца данной записи в обязательном порядке пройти верификацию пользователя KYC.
- 5. Использование и обработка личных данных
5.1. Все персональные данные клиентов, пользователей и иных лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, отмывании денег или мошеннической деятельности, будут использоваться и охраняться в соответствии с политиками Компании.
6. Отслеживание операций
6.1. Компания тщательно отслеживает все транзакции Клиента в случае подозрения его в мошенничестве или противоправных действиях. Если такая деятельность обнаруживается, Клиент в обязательном порядке должен пройти процесс верификации личности KYC. В случае отказа или игнорирования обращения Компании сохраняет за собой право заморозить аккаунт Клиента и закрыть доступ к нему до момента решения конфликта.
7. Изменения и правки
7.1. Политика AML и KYC может быть видоизменена в любое время по желанию и личному усмотрению Компании. Клиент принимает тот факт, что это в его интересах периодически самостоятельно отслеживать и проверять изменения в Политике AML и KYC, и тщательно знакомиться с уведомлениями касательно изменений и дополнений в данной Политике.
7.2. В случае, если Клиент отказывается принимать Политику AML и KYC, он не должен продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование веб-сайта Компании и сервисов Компании после вступивших в силу изменений данной Политики будет автоматически расцениваться как принятие Клиентом этих изменений.
8. Политика борьбы с мошенничеством
8.1. Политика борьбы с мошенничеством является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, суть которой заключается в предотвращении или частичном сдерживании мошенничества, коррупционной деятельности, сговоров, отмывания денежных средств, финансирования терроризма и прочих противоправных действий в деятельности Клиента.
8.2. Компания является приверженцем высоких юридических, этических и моральных стандартов, в связи с чем, Клиенты, партнеры Компании имеют полное право ожидать от Компании реализацию защиты от любых незаконных и противоправных действий на высоком уровне.
8.3. Политика была интегрирована в соответствии с международным и местным законодательством.
9. Расследование мошенничества
9.1. В случае аргументированного и обоснованного подозрения лица в том, что последний связан прямо или косвенно с терроризмом, его финансированием, отмыванием денег или мошенничеством, Компания оставляет за собой право тщательно исследовать личность, используя все законные методы и способы, указанные в законодательстве и в Условиях ведения бизнеса, а также в других неотъемлемых частях (приложениях) Клиентского соглашения.
9.2. Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством является лицом, которое занимается обнаружением, расследованием и защитой с целью предотвращения противоправных действий.
9.3. В отдельных случаях Компания оставляет за собой право привлекать сторонние организации для исследования личностей с целью сбора достаточного количества улик или доказательств для передачи их соответствующим органам.
9.4. Также уполномоченное лицо несет ответственность за:
9.4.1. Сбор и хранения любой информации по делу предполагаемого подозреваемого, включая информацию о клиентах, сделках и транзакциях;
9.4.2. Сообщение о своих выводах Компании и соответствующим органам, а также третьим лицам в случае необходимости предоставления этой информации для расследования.
Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством имеет полное право преследовать, открывать и закрывать расследования, а также сообщать о любом расследовании по делу Запрещенного поведения в пределах его компетентности без предварительного предупреждения, согласия и/или вмешательства со стороны подозреваемого лица или организации. Все расследования происходят строго объективно и конфиденциально.
9.5. Компания оставляет за собой право заблокировать счет Клиента и все его средства до момента выяснения обстоятельств с целью обеспечения оперативной и полной процедуры такого расследования.
Все Клиенты согласно настоящим Условиям ведения бизнеса, включая его неотъемлимые части обязаны максимально оперативно и эффективно сотрудничать с уполномоченным лицом, в том числе предоставлять соответствующую информацию и документации, если вышеупомянутое лицо потребует этого.
9.6. Вся документация и материалы, собранные и созданные в процессе расследования Запрещенной деятельности подозреваемого лица, должны быть строго конфиденциальны. Секретность информации сохраняется в интересах лиц, ответственных за нарушение, третьих лиц и в отношении расследования.
9.7. Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством должен раскрывать конфиденциальную информацию только тем лицам или компаниям, которые уполномочены получать их в случае необходимости с целью проведения расследования или оказания помощи в расследовании.
10. Ответственность сторон
10.1. Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством несет ответственность за отслеживание, расследование и предотвращение случаев Запрещенного поведения или противоправных действий.
10.2. Согласно вышеуказанному изложению, Компания оставляет за собой право выполнить идентификацию личности любого пользователя или транзакции в соответствии с политикой KYC с целью выявления доказательств запрещенного поведения.
10.3. Компания несет ответственность:
10.3.1. Принятие надлежащих мер в отношении лиц, подозреваемых в преступлении или совершивших преступление;
10.3.2. Обеспечение и создание эффективного контроля в целях предотвращения противоправных действий;
10.3.3. Проведение оперативных расследований в случае обнаружения запрещенного поведения или противоправных действий;
10.3.4. Сообщения о любых подозрениях и личностях в соответствующие государственные органы и компетентные структуры;
10.3.5. Обеспечение того, чтобы Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством сообщал о любых внутренних или внешних подозрениях и случаях, связанных с противоправными актами.
11. Заявление пользователя
11.1. Используя сервис Компании, Вы гарантируете, что не имеете намерения совершать какие-либо запрещенные действия, описанные выше. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки в связи с расследованием в соответствии с Политикой, и Вы соглашаетесь на полное и быстрое сотрудничество с Уполномоченным лицом по борьбе с мошенничеством в рамках расследования.
12. Изменения и дополнения
12.1. Условия Политики AML и KYC могут быть изменены в любое время по усмотрению Компании. Соглашаясь с условиями данной политики, Вы соглашаетесь с тем, что Вы берете на себя ответственность время от времени проверять Политику и её условия, а также получать уведомления об изменениях.
12.2. Если Вы отказываетесь принимать изменения в Политике, Вы не должны продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование услуг и сервисов после внесения изменений и вступления их в силу подразумевает автоматическое принятие условий.
В случае, если у Вас есть информация о незаконной деятельности или подозрительных личностях, обращайтесь в нашу службу поддержки по e-mail: [email protected].
Ether Finance